EU:s penningtvättspaket: två invändningar från Spelinspektionen

EU:s penningtvättspaket: Spelinspektionen invänder mot två delar av förslaget

Den 27 oktober 2026 publicerade Spelinspektionen sitt remissvar på Finansdepartementets promemoria Fi2026/01654 om hur svensk rätt ska anpassas till EU:s nya penningtvättspaket. Myndigheten ställer sig i huvudsak bakom förslagen, men pekar ut två viktiga invändningar och efterlyser tydligare bestämmelser. Bara fem dagar tidigare hade EU:s penningtvättsmyndighet AMLA:s nya tekniska standarder presenterats på den svenska myndighetens webbplats. Händelserna handlar om närliggande regler – men de är inte samma beslut.

För läsaren är den avgörande frågan vad som faktiskt gäller redan nu, vad som föreslås och vad som ännu väntar på godkännande.

Vad sa Spelinspektionen den 27 oktober?

I myndighetens nyhet om remissvaret framgår att den i stort delar promemorians förslag men framför tre huvudsakliga synpunkter:

• Registreringslotterier: Myndigheten motsätter sig att den ska få ansvar för lämplighetsprövning och tillsyn över registreringslotterier enligt den föreslagna ordningen.
• Vite för uppgiftskrav: Den invänder mot promemorians bedömning att tillsynsmyndigheter inte ska kunna koppla ett föreläggande om att lämna nödvändiga upplysningar eller handlingar till vite.
• Otydlighet: Spelinspektionen anser att vissa bestämmelser behöver förtydligas.

Ett remissvar är ett yttrande under beredningen. Det är inte ett fattat riksdagsbeslut, och det innebär inte att de föreslagna ansvarsfördelningarna redan har börjat tillämpas.

Varför spelar frågan om registreringslotterier roll?

Den som läser om penningtvätt tänker kanske först på stora onlinecasinon, men myndigheternas uppdrag kan också omfatta andra spelformer. Här handlar invändningen specifikt om vem som enligt förslaget ska pröva och övervaka registreringslotterier. Det är en fråga om myndighetsansvar, inte ett påstående om att en viss lotteriorganisation har gjort något fel.

Spelinspektionens ställningstagande betyder inte att alla sådana lotterier automatiskt omfattas av en ny ordning, eller att kontrollen av kommersiella casinon tas bort. För att veta den slutliga ansvarsfördelningen behöver man följa lagstiftningsprocessen efter remissbehandlingen.

Varför är möjligheten till vite central?

Tillsyn kan kräva att en verksamhetsutövare lämnar underlag och dokumentation. Spelinspektionen vill inte att möjligheten att förena sådana förelägganden med vite utesluts på det sätt som diskuteras i promemorian. Ett vite är ett påtryckningsmedel för att få ett föreläggande följt, inte detsamma som en redan beslutad straffavgift för penningtvätt.

Det är en viktig distinktion. Rubriken ”myndigheten vill kunna kräva handlingar” säger något annat än ”spelbolag har dömts till böter”. Remissvaret handlar om tillsynens verktyg och rättsliga ramar.

AMLA:s tre standarder: separat process från remissvaret

Den 22 oktober 2026 rapporterade Spelinspektionen att AMLA hade färdigställt tre förslag till regulatoriska tekniska standarder (RTS). Enligt myndighetens sammanfattning gäller de:

1. Kundkännedom: Vilka kunduppgifter som ska inhämtas och kontrolleras, inklusive elektronisk identifiering och villkor för förenklade åtgärder vid lägre risk.
2. Affärsförbindelser och enstaka transaktioner: Bland annat hur dessa ska skiljas åt och relevanta tröskelvärden samt sektoriella kriterier.
3. Koncernövergripande kontroller: Minimiregler för rutiner, styrning och ytterligare åtgärder vid verksamhet i tredjeländer.

Standarderna ska fortfarande godkännas av EU-kommissionen. De är därför inte något som bör beskrivas som färdiga nya svenska spelregler enbart därför att AMLA lämnat sina förslag.

Tre tidpunkter som inte får blandas ihop

Förordningens tillämpningsdatum är fastslaget i myndighetens information. Men framtida tekniska standarders exakta slutliga utformning bör följas i EU:s officiella beslut, inte gissas fram i förtid.

Vad kan en casinokund göra med informationen?

Den omedelbara praktiska lärdomen är att skilja kundkännedom enligt gällande regler från eventuella förändringar som ännu bereds. Spelbolag med svensk licens omfattas redan av krav på riskbaserat arbete och kundkännedom enligt Spelinspektionens information om penningtvätt. Ett begärt ID-underlag är därför inte i sig ett bevis på att en ny EU-standard redan trätt i kraft.

Om du blir ombedd att verifiera din identitet bör du kontrollera vem som är mottagare, att kontakten går genom operatörens riktiga tjänst och vilken dokumentation som faktiskt efterfrågas. Dela inte identitetshandlingar via länkar i misstänkta meddelanden. Kontakta operatörens officiella support för att reda ut oklarheter.

Samtidigt bör redaktionella jämförelser av spelbolag vara försiktiga med uttryck som ”EU-godkänd KYC 2027” om de inte kan stödjas av bindande och aktuella krav. Regler och tillsynsansvar är mer nyanserade än sådana marknadsföringsetiketter.

Hur följer vi utvecklingen?

Nästa faktiska kontrollpunkter är hur Finansdepartementet hanterar remissinstansernas synpunkter och vilka slutliga EU-standarder som godkänns. Vi kommer att skilja förslag, yttranden, antagna regler och tillämpningsdatum i kommande uppföljningar.

För bredare svensk marknadskontext finns vår genomgång av Spelinspektionens Q2-statistik och Spelpaus. Den beskriver marknadens omfattning men ska inte tolkas som bevis för någon viss grad av penningtvätt. Läs även vår separata artikel om hur banktransaktioner används i en brittisk studie av olicensierat spel; brittiska studieresultat kan inte utan vidare överföras till den svenska marknaden.

Källor och redaktionell avgränsning

Primärkällor: Spelinspektionens remissvar, 27 oktober 2026, Spelinspektionen om AMLA:s tre standarder, 22 oktober 2026 och myndighetens regelsida om penningtvätt. Artikeln avser läget den 1 november 2026 och är redaktionell information, inte juridisk rådgivning eller marknadsföring av ett casino.